为什么定投指数基金能赚钱?


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网友回答

01

股神巴菲特多年以来唯一推荐的投资标的就是【指数基金】,那么为什么定投指数基金能够赚到钱呢?为什么又有那么多投资指数基金的人还亏钱呢?

假设有一款产品,经过对这个产品长达10年的统计分析,发现它的价格一直都在0-10元之间波动。

为什么定投指数基金能赚钱?

进一步分析发现,10年之内,该产品的价格波动大概如下:

20%的时间价格处于0-3元

70%的时间价格处于3-8元

10%的时间价格处于8-10元

如果我们想要对这个产品进行投资,最好的方式就是在这个产品价格为0-3元之间的时候买入,而在价格为8-10元的时候卖出。

这个产品是什么呢?就类似我们所说的指数基金。

只要我们在0-3元(低估)的时候定期买入,在3-8元(正常估值)的时候持有不动,在8-10(高估)的时候分批卖出,我们就能获得不错的收益。

02

对于定投来说,最大的挑战是【耐心】。

当价格高于3元的时候,我们要静静等待它的价格跌下来再进行买入;

当价格低于3元,我们买入了一定资金之后,又需要等待它涨到8元以上。

算下来,我们有70%的时间都是在等待中度过,你说耐心重要不重要。不仅你要等得起,你的资金也要等得起,这就是为什么要用闲钱定投的原因。

指数基金这个产品有个利好消息:这个产品永远有需求,不用担心这个产品被淘汰。

某一只股票有可能会消失,因为公司有可能倒闭,但是指数基金不会,因为指数基金是打包了一堆股票,而且定期会进行调仓。

比如沪深300指数,就是从上海和深圳两家证券交易所的股票当中,挑选出盈利稳定、流动性好的300只股票组成,并且每半年或一年会进行调仓,把表现不好的股票踢出去,替换成一些表现好的股票。

这就是为什么它能够永续经营下去的原因。

03

有朋友可能会说,我能不能在0-3元之间一次性买入呢?、

如果你想这么做,当然也可以,只是你是打算在3元的时候一次性买入呢?还是2元的时候买入呢?又或者1元的时候买入呢?

如果你在3元的时候一次性买入,接下来一路跌到1元的话,你的账面亏损就很大。

你可能会说,那就等到1元的时候一次性买入。

万一价格跌到2元的时候就发生反转,然后一路向上涨到9元,这不就错过了一个好的牛市吗。

这就是为什么要在0-3元之间做定投的原因,当然可以聪明一点定投,3元的时候每个月投资1000元,2元的时候每个月投资2000元,1元的时候每个月投资3000元,这就能够实现越跌越买,跌得越狠就买得越多的效果,从而扩大我们的收益。

04

至于那些投资指数基金亏钱的人,很可能是买在高价,比如眼看着价格从6块噌噌往上涨到8块,怕错过,于是在价格8块钱以上的时候一次性买入(不是定投),涨到9块的时候嫌赚得太少,没有卖掉。

结果没想到一路下跌到4块钱,结果深度套牢,不亏才怪,切记切记!

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